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| Autor |
  Rentenrechnung |
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doris
Ehemals Aktiv 
Dabei seit: 01.08.2005
Mitteilungen: 38
Wohnort: Wien, Österreich
 |  Themenstart: 2005-08-21
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Habe folgende Aufgabenstellung:
P bietet: EUR 12.000.- sofort und EUR 8.000,- nach 2 Jahren und 8 Monaten
Q bietet: EUR 5.000,- sofort, 5.000,- nach 1 Jahr und EUR 12.000,- nach 4 Jahren und 6 Monaten.
a) Welches Angebot ist bei f_4 =8% günstiger ?
b) Bei welchem Zinssatz i sind beide Angebote gleichwertig ?
c) Wann müsste Q die letzten EUR 12.000,- bieten, wenn sein Angebot bei f_4 dem von P gleichwertig sein soll ?
Aufgabe a) hätte ich erledigt und als Ergebnis: P = 22.885,73
und bei Q= 25.827,29
(ist das richtig ? )
bei Aufgabe b scheitere ich bei der Gleichung um r auszurechnen.
Bitte um eure Hilfe !
Lg
Doris
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KingGeorge
Senior 
Dabei seit: 15.04.2005
Mitteilungen: 7285
Wohnort: Münster
 |  Beitrag No.1, eingetragen 2005-08-21
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Hallo Doris,
kannst du mal die genaue Aufgabenstellung posten.
Wenn was ausgezahlt wird, wurde doch auch etwas eingezahlt.
Was ist f4.
Wie hast du a berechnet?
lg
Georg
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doris
Ehemals Aktiv
Dabei seit: 01.08.2005
Mitteilungen: 38
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| Beitrag No.2, vom Themenstarter, eingetragen 2005-08-21
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eigentlich ist das die gesamte Aufgabenstellung....
also f_4 = 8% das ist der Zinssatz d_4= 2% = 0,02 d-1= 0,98
also ist r(Aufzinsfaktor) 1/0,98 und v = 0,98
a)
für P: 12000*(1/0,98)^(4*(2+8/12)) + 8000 = 22.885,73
für Q: 5000* (1/0,98)^(4*(4+6/12))+ 5000*(1/0,98)^(4*(3+6/12))+ 12000 = 25.827,29
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KingGeorge
Senior
Dabei seit: 15.04.2005
Mitteilungen: 7285
Wohnort: Münster
| Beitrag No.3, eingetragen 2005-08-21
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Hallo Doris,
tut mir leid, aber ich versteh nicht was du da berechnest.
Stimmt es, daß eine viertejährliche Verzinsung von 2% gegeben ist?
Den Aufzinsungsfaktor kenne ich nur als 1+p/100. Das wäre hier dann 1,02.
Nehmen wir mal P als Beispiel. Du schreibst:
\blue für P: 12000*(1/0,98)^(4*(2+8/12)) + 8000 = 22.885,73
Soll der erste Term berechnen was aus 12000 nach 32 Monaten bei einer vierteljährlichen Verzinsung von 2% wird?
lg
Georg
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doris
Ehemals Aktiv
Dabei seit: 01.08.2005
Mitteilungen: 38
Wohnort: Wien, Österreich
| Beitrag No.4, vom Themenstarter, eingetragen 2005-08-21
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\
1/0,98 ist der Aufzinsungsfaktor für antizipative Verzinsung
ich möchte beide mit dem Endwert ausrechnen und dann vergleichen.
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KingGeorge
Senior
Dabei seit: 15.04.2005
Mitteilungen: 7285
Wohnort: Münster
| Beitrag No.5, eingetragen 2005-08-21
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Hallo Doris,
das mit dem antizipativen Zinssatz kannte ich noch nicht, daher hat's etwas gedauert.
Warum nimmst du den denn. Das ist sehr ungewöhnlich, und wird wie ich gelesen habe, eigentlich nur im Kreditwesen verwendet.
Bei deinen Formeln fällt mir auf, daß der Exponent des Aufzinsungsfaktors nicht die Anzahl der Zinsperioden enthält.
Der erste Term bei P hat doch eine Laufzeit von 2J u. 8M. Das sind 32M und entspricht 32/4=8 Zinsperioden.
Außerdem hast du beim Vergleich von Q und P unterschiedliche Aufzinsungszeitpunkte.
Das kann man so nicht machen. Man kann nur auf den gleichen Zeitraum auf- bzw. abgezinste Zahlungen vergleichen.
Ich hätte zum Vergleich den Barwert ausgerechnet, d.h. beide Zahlungsströme abgezinst.
lg
Georg
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| | Folgende Antworten hat der Fragensteller vermutlich noch nicht gesehen. |
KingGeorge
Senior
Dabei seit: 15.04.2005
Mitteilungen: 7285
Wohnort: Münster
| Beitrag No.6, eingetragen 2005-08-21
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Hallo Doris,
war das mit dem ok-Haken ein Versehen, oder ist das bei dir so üblich, die Threads kommentarlos abzuhaken? 
Gruß
Georg
[ Nachricht wurde editiert von KingGeorge am 21.08.2005 22:33:48 ]
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